„Per visą pensijos fonduose kaupimo laikotarpį, kaupiantys žmonės jau uždirbo beveik 3 mlrd. eurų“, – ketvirtadienį, LIPFA spaudos konferencijos metu teigė R. Strazdas.
LIPFA vadovo Tado Gudaičio vertinimu, pirmasis šių metų pusmetis buvo palankus, nes augimą demonstravo tiek akcijos, tiek obligacijos. Jam pritarė ir R. Strazdas, pabrėžęs, kad akcijų vertė augo ypatingai stipriai.
„Gyvenimo ciklo fondų formatu valdomi Lietuvos II pakopos pensijų fondai šiemet kaupiančiųjų turtą padidino beveik dešimtadaliu, jų valdytojams išnaudojant palankias galimybes finansų rinkose. Konservatyvesni investavimo sprendimai yra gyvenimo ciklo fondų strategijos dedamoji, padedanti subalansuoti rizikas pagal kaupiančiojo amžių ir atsverti akcijų svyravimus, kuomet pastarųjų vertės juda žemyn“, – teigia asociacijos vadovas.
„Kas lėmė gerus rezultatus, tai nėra viena atsakymo. Bendresnė tendencija būtų, kad akcijų augimo tendencijos šį pusmetį buvo labai stiprios, lyginant su konservatyvesnėmis priemonėmis, tokiomis kaip obligacijos“, – aiškino analitikas.
Tuo metu, nuo pat gyvenimo ciklo sistemos fondų sistemos veiklos pradžios 2019 m., sukaupta vidutinė grąža siekia apie 68 proc.
LIPFA duomenimis, kadangi sparčiausiai augo akcijų vertė, šiemet daugiausiai uždirbo jaunesnio amžiaus fondų dalyviai. Kaip rodo asociacijos duomenys, pačių jauniausių 22-28 metų amžiaus kaupiančiųjų fondų grupė sausį-birželį fiksavo 12,3 proc. svertinę investicinę grąžą, 29-35 metų kaupiančiųjų grąža buvo 11,8 proc., 36-42 m. grupės – 12 proc., o 43-49 metų amžiaus kaupiančiųjų – 11,9 proc.
Ne dviženklė, bet aukšta 9 proc. vidutinė investicijų grąža šiemet buvo pasiekta 50-56 metų amžiaus kaupiančiųjų fonduose. Tuo metu 57-63 metų amžiaus kaupiantieji gavo 5,2 proc. svertinę grąžą. O pačių vyriausių, 64-70 metų kaupiančiųjų II pakopos pensijų fondų grąža sudarė 2,9 proc.
Nuo gyvenimo ciklo fondų veiklos pradžios investicinė grąža siekia net virš 80 proc.
Turto išsaugojimo fondai fiksavo 2,4 proc. svertinės grąžos rezultatą.
Anot investicijų analitiko, trečios pakopos pensijų fondai šiemet pirmąjį pusmetį sugeneravo 9,6 proc. svertinę investicinę grąžą, gyventojų sukaupto turto vertė pasiekė 346,9 mln. eurų.
Didesnės akcijų dalies šios pakopos pensijų fondų grupė šiemet sausį-birželį savo klientams uždirbo 12,2 proc. svertinę investicinę grąžą, mišriai investuojantys fondai skaičiuoja 6,7 proc. prieaugį, o mažiausios rizikos fondų grąža paaugo 1,5 proc.
„Seimo sprendimu gyventojų pajamų mokesčio (GPM) lengvata III pakopoje iki šių metų pabaigos sudarytoms sutartims galios dar 10 metų. Mūsų manymu, ilgalaikį taupymą skatinti yra labai svarbu dėl nepalankių demografinių pokyčių ir mažėjančios visuomenės. Tai, kad finansinių įtampų tik daugės, pabrėžia ir tarptautinės organizacijos. Skatinčiau pasinaudoti ateinančiu 10 metų laikotarpiu aktyviai įdarbinant savo pinigus vardan oresnės senatvės bei nepaliekant jų nuvertėti“, – sako Tadas Gudaitis.
