Didžiausios Šiaurės ir Baltijos šalių finansų grupės „Nordea“ padalinys „Nordea Bank Lietuva“ pradeda platinti su JAV akcijų indeksu „iShares Dow Jones U.S. Real Estate Index Fund“ susietas obligacijas. Šis indeksas atspindi Jungtinių Amerijos Valstijų nekilnojamojo turto rinkos, dabar pergyvenančios ne pačius geriausius laikus, tendencijas. Taigi, besitikintiems nekilnojamojo turto rinkos atsigavimo investuotojams siūlomos obligacijos suteikia galimybę užsidirbti ir kartu išsaugoti investuotų pinigų vertę.
„Kaip teigia kai kurie investicijų guru, didžiausi pinigai uždirbami ne tada, kai rinkos ramios, o krizių metu. Drąsuoliams, kurie dabar nupigusį JAV būstą ir komercinį nekilnojamąjį turtą vertina kaip gerą investiciją, mūsų siūlomas investicinis produktas yra labai parankus, nes nesėkmės atveju išsaugomas visas įdėtas kapitalas, o sėkmės atveju uždirbama proporcingai tiek, kiek paaugo indeksas,“ – sakė Modestas Plakys, „Nordea Bank Lietuva“ Investavimo produktų projektų vadovas.
Pasak „Nordea“ specialistų, pigus doleris ir krintančios nekilnojamo turto kainos į JAV nekilnojamojo turto rinką jau pritraukia nemažai užsienio investuotojų. Dėl JAV būsto krizės nekilnojamo turto bendrovių akcijų indekso kainos nuo piko, kurį pasiekė 2007-ųjų pradžioje, jau krito apie 30 proc. Esminis faktorius, lemiantis būsto rinkos tendencijas, yra JAV ūkio plėtra. Manoma, kad JAV ekonomika šiemet lėtės, gal net patirs nuosmūkį. Tačiau tikėtina, kad JAV vyriausybės ir centrinio banko pastangomis JAV ūkis antroje metų pusėje ims atsigauti.
„Obligacijos turi vieną ypatingai patrauklų bruožą. Jei investicijų indeksas, su kuriuo siejama obligacijų vertė, augs, tai didės ir obligacijų vertė, tačiau papildomai įskaičiuosime ir JAV dolerio kurso pakitimą. Dabar JAV doleris yra rekordiškai nuvertintas euro atžvilgiu, vadinasi, jei jo vertė atsistatytų, kas būtų natūralu JAV ekonomikos atsigavimo atveju, investuotojas uždirbtų dvigubai – ir iš indekso prieaugio, ir iš dolerio vertės augimo. Tuo tarpu jei įvykiai pakryptų pesimistine linkme, ir, tarkime, indeksas nepaaugtų, JAV dolerio svyravimai nedarytų įtakos išmokų vertei po 5 metų, investuotojas atgautų fiksuotą sumą eurais,“ – pasakojo Modestas Plakys.
Obligacijos bus platinamos iki gegužės 8-osios, minimali investuojama suma – tik 1000 eurų. Pasirašyti obligacijas galima visuose „Nordea“ skyriuose.
„Nordea“ yra didžiausia finansinių paslaugų bendrovė Šiaurės šalių ir Baltijos regione. Grupės turtas siekia 347 mlrd. eurų, o internetinės bankininkystės srityje ji pirmauja pasaulyje. Šiuo metu „Nordea“ turi 4.8 mln. e-klientų. Regione „Nordea“ aptarnauja apie 11 mln. privačių asmenų ir beveik 960 000 įmonių bei institucijų. Banko tinklą sudaro daugiau negu 1200 skyrių.
Obligacijų aprašymas
Visuose „Nordea“ skyriuose siūlomos obligacijos – dviejų rūšių: „Basic“ ir „Extra“. „JAV Nekilnojamas turtas Basic“ obligacijų išpirkimo terminas siekia apie penkerius metus, pasirašymo kaina kintama, apie 100 proc. obligacijų vieneto nominaliosios vertės. Pasibaigus terminui, investuotojui bus išmokama 70 proc. indekso prieaugio vertės. „JAV Nekilnojamas turtas Extra“ obligacijų terminas taip pat 5 metai, o įsigijimo kaina svyruoja apie 110 proc. nuo nominalo vertės. Pasibaigus terminui, investuotojui bus išmokėta 120 proc. indekso prieaugio vertės. Abiejų rūšių obligacijų pirkėjams garantuojama nominali obligacijų vertė net jei indeksas investicijos laikotarpiu kristų. Obligacijos nominali kaina – 100 eurų, minimali investicija – 1000 eurų. Obligacijų platinimas baigiasi gegužės 9 dieną.
Indeksas
iShares Dow Jones U.S. Real Estate Index Fund yra svertinis indeksas, kurį sudaro JAV nekilnojamojo turto sektoriaus bendrovių akcijos. Indeksas atspindi JAV nekilnojamojo turto bendrovių akcijų kursų pokyčius. Tarp šių bendrovių yra holdingo, vystymo įmonių ir nekilnojamojo turto fondų (Real Estate Investment Trusts (REIT)). Bendrovės priklauso gyvenamojo būsto, komercinės ir pramoninės paskirties nekilnojamojo turto sektoriams. 2008 metų kovą į indeksą buvo įtraukta 81 bendrovė. Indekso sudėtis keičiama kiekvieną ketvirtį. Papildomą informaciją galite rasti čia: www.ishares.com
