Pasak „ERGO Life Insurance“ SE vyriausiojo aktuaro dr. Gintaro Bakščio, klientai pasirašydami pensijų, kaupiamojo gyvybės draudimo ar studijų draudimo sutartį žino, kokią sumą sutarčiai pasibaigus jie užtikrintai bus sukaupę, t. y. kokio dydžio palūkanas jie gaus. Tačiau esant sėkmingai investicinei veiklai, draudimo bendrovė su klientais pasidalina uždirbtu investiciniu pelnu ir moka vadinamąjį perviršį.
„Šiemet, skaičiuojant perviršį už 2012 metus, buvo naudota 3,5 proc. investicinė grąža. Pavyzdžiui, jeigu klientų sutartyse numatyta garantuota 1,75 proc. grąža, jiems papildomai buvo priskaičiuota dar 1,75 proc.“, – teigia dr. G. Bakštys.
Pasak „ERGO Life Insurance“ SE vyriausiojo aktuaro, draudimo grupė laikosi konservatyvios investavimo strategijos, kuria siekiama minimizuoti turto ir investicinės grąžos svyravimus. „Investuojama buvo tik į patikimus vertybinius popierius, daugiausia – vyriausybių vertybinius popierius. Džiaugiamės, kad pasirinkta strategija pasiteisino ir pavyko pasiekti puikių rezultatų“, – teigia dr. G. Bakštys.
„ERGO Life Insurance“ SE perviršį klientams moka kasmet dar nuo 1999 metų. Tokiu būdu nuo 2001 m. pradžios iki 2013 m. klientams buvo išmokėtas 2,99 mln. litų perviršis. Nepasibaigusioms sutartims bendrovė yra rezervavusi 16,1 mln. litų.
Per pirmą šių metų pusmetį Europos bendrovė „ERGO Life Insurance“ SE Lietuvoje pasirašė beveik 1,9 tūkst. kaupiamojo gyvybės draudimo, studijų draudimo ir pensijų draudimo sutarčių – 19 proc. daugiau nei tuo pačiu laikotarpiu pernai. Pasirašytų įmokų suma šiose draudimo rūšyse per pirmus šešis šių metų mėnesius sudarė 20,5 mln. litų. Šiemet bendrovė klientams taip pat išmokėjo daugiau išmokų – jų suma per pirmus šešis mėnesius sudarė 17 mln. litų – beveik 5 mln. litų daugiau nei per praėjusių metų pirmą pusmetį.
