Atsižvelgus į tyrimo rezultatus, numatoma siūlyti galimas pinigų plovimo prevencijos rizikos valdymo praktikos gerinimo priemones, kurios mažintų finansinės atskirties riziką, teigiama LB pranešime.
„Nešvariems pinigams nėra vietos mūsų finansų sistemoje, tačiau finansų įstaigų taikomos pinigų plovimo prevencijos priemonės neturi riboti mokėjimo ir kitų finansinių paslaugų prieinamumo sąžiningai dirbantiems verslininkams ir gyventojams.
Norime išgirsti ir finansinių paslaugų vartotojus, ir šias paslaugas teikiančias finansų įstaigas ir padėti siekti pusiausvyros tarp riziką mažinančių ribojimų bei paslaugų prieinamumo“, – pranešime sakė Lietuvos banko Finansų rinkos priežiūros tarnybos direktorė Jekaterina Govina.
Klientai skundžiasi dėl bankų reikalavimų
Pasak jos, finansų įstaigų siekis stiprinti pinigų plovimo prevenciją ir mažinti riziką yra visiškai suprantamas, tačiau taikomos rizikos valdymo priemonės turi būti proporcingos siekiamam tikslui ir nedidinti teisėtai veikiančių verslo atstovų ar atskirų asmenų, jų grupių finansinės atskirties rizikos.
LB pastaruoju metu gauna daugiau mokėjimo paslaugų vartotojų skundų dėl finansų įstaigų sprendimų neatidaryti, apriboti arba uždaryti jiems mokėjimo sąskaitas, motyvuojant finansų įstaigų vidinėmis rizikos valdymo procedūromis.
Nors kol kas nėra duomenų, kad vartotojai apskritai negalėtų gauti mokėjimo ar kitų finansinių paslaugų, Lietuvos bankas gauna signalų, kad tam tikros jų grupės, tokios kaip ne pelno siekiančios organizacijos, teisines paslaugas teikiantys asmenys ar kitos finansų įstaigos patiria sunkumų, siekdami gauti tokias paslaugas.
Apie tai, kad visoje Europos Sąjungoje (ES) daugėja atvejų, kai finansų įstaigos, užuot valdžiusios, vengia rizikos ir riboja finansinių paslaugų prieinamumą tam tikroms vartotojų grupėms, yra skelbusi ir Europos bankininkystės institucija, kuri atlieka rizikos mažinimo tyrimą ES mastu.
LB tyrimo metu apklausiami tiek vartotojai, tiek finansų įstaigos, atsižvelgiant į abiejų pusių nuomones ir siekiant objektyviau įvertinti situaciją. Baigus tyrimą ir atsižvelgus į jo rezultatus, bus sprendžiama, kokiomis priemonėmis būtų galima gerinti pinigų plovimo rizikos valdymo praktiką, nedidinant finansinės atskirties rizikos ir leidžiant teisėtai veikiantiems verslininkams ir fiziniams asmenims sklandžiai vykdyti mokėjimo operacijas ir kitus finansinius sandorius.
